ボーナス100万円の手取りはいくら?|天引き額・手取り額一覧

吉田 美紀
執筆
吉田 美紀(よしだ みき)
早稲田大学文学部卒。2020年5月からZEIMOでの編集・監修・執筆活動を開始。ライフマネー・税金・ポイ活に関する記事を50以上監修。

2021年からはYOUTUBEチャンネル「お金のSOSチャンネル」の運営を開始、チャンネル登録者数8400人(※2021年12月時点)。
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ボーナス

1.ボーナスの手取りはいくら?

ボーナスで振り込まれた金額が、「聞いていた金額と全然違う!」と思ったことがある方も多いでしょう。ボーナスからは税金や社会保険料が天引きされるため、「聞いていた金額=額面」と「実際に振り込まれる金額=手取り額」に差が出てしまうものなのです。

ボーナスから天引きされるのは次の5つのお金です。

ボーナスから天引きされる税金と健康保険料
  • 所得税
    ……お金を稼げば稼ぐほどかかる税金
  • 健康保険料
    ……病気やケガをしたときに保険給付を受けるための保険料
  • 介護保険料(支払いは40歳から)
    ……介護が必要と認定された際に介護サービスを受けるための保険料
  • 厚生年金保険料
    ……将来年金を受け取るための保険料
  • 雇用保険料
    ……失業したときに失業手当を受けたりするための保険料

どれも毎月の給料から天引きされているものですよね。なお、お給料からは「住民税」という税金も天引きされていますが、ボーナスからは天引きされません。

ボーナスから引かれるこの5つの税金・健康保険料がそれぞれいくらになるかは個々人の条件によって異なっていくのですが、ただ、ざっくりいうと、ボーナスの手取り金額は額面の7~8割程度になります。

2.ボーナス100万円の手取りはいくら?

この章では、「ボーナスの額面が100万だった場合に手取りがいくらになるのか」を難しい計算抜きに一覧でお見せしていきます(詳しい計算方法が知りたいかたはこちらの記事をご覧ください)。

実際に額面が100万だったという方は、「ボーナス支給の前月の給料」と「扶養親族の人数(養っている家族の人数)」をもとに次の表をご覧ください。

なお、ここでいう「ボーナス支給の前月の給料」とは支給額から交通費を引いたもので、健康保険料などを引く前の金額です。

ボーナス100万円の手取り額一覧表(39歳以下の場合)

39歳以下の場合、ボーナスの手取り額は次のようになります。

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万821,329円838,815円856,300円856,300円
前月給与20万821,329円838,815円838,815円838,815円
前月給与30万803,844円821,329円838,815円838,815円
前月給与40万768,872円786,358円803,844円821,329円
前月給与50万716,415円733,901円751,387円768,872円

ボーナス100万円の手取り額一覧表(40歳以上の場合)

40歳からは「介護保険料」の支払いが始まるため、39歳までの人と少し金額が変わってきます。

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万812,697円829,999円847,300円847,300円
前月給与20万812,697円829,999円829,999円847,300円
前月給与30万795,395円812,697円829,999円829,999円
前月給与40万760,791円795,395円795,395円812,697円
前月給与50万726,187円726,187円743,489円760,791円

ボーナスの手取りは額面の7~8割くらい

わかりやすくボーナスの額面が100万の場合の手取りを一覧にしてみましたが、上記の表をザーッと眺めてみても次のことが見て取れるのではないかなと思います。

  • ボーナスの手取りは額面のおおよそ7~8割くらいになること
  • 前月の給与が少ないほどボーナスの手取りが多いこと
  • 扶養親族の家族が多いほどボーナスの手取りが多いこと

天引き額の大きいベスト1は厚生年金保険料!

記事の冒頭で、ボーナスの額面からは「所得税・健康保険料・介護保険料・厚生年金保険料・雇用保険料」の5つの税金・健康保険料が天引きされているとお話ししましたね。

先ほどボーナスの手取りは額面のおおよそ7~8割くらいになる、つまり額面の2~3割程度が天引きされることをお見せしましたが、天引き額のうち5つの税金・健康保険料はそれぞれどのくらいの割合を占めるのでしょう?

ズバリ言って、全ての方にとって一番の金食い虫は「厚生年金保険料」です。

例えば、40代で扶養親族が2人、前月給与が40万のAさんが額面100万のボーナスをうけとると、手取り額と天引き額は次のようになります。

  • ボーナスの手取り……79万5395円
  • ボーナスからの天引き……20万4641円

さらにこの20万4641円の天引き額の内訳は次のようになります。

  • 健康保険料……49,200円
  • 介護保険料……9,000円
  • 厚生年金保険料…… 91,500円
  • 雇用保険料…… 3,000円
  • 所得税…… 51,905円

厚生年金保険料が際立って高額なのがお分かりいただけるかなと思います。

給与が高めの人や独身・共働きの人は所得税の天引きも痛い!

ボーナスからの天引きでは厚生年金保険料の天引き額が極めて大きいことをお見せしましたが、給与が高めの人や独身・共働きの人は所得税の天引き額も大きくなりやすいです。

所得税の負担は給与が高いほど重くなり、かつ、独身や共働きで「配偶者控除」「扶養控除」が適用されないと税負担の軽減措置もありません。

例えば、40代で扶養親族が0人、前月給与が40万のBさんが額面100万のボーナスをうけとると、手取り額と天引き額は次のようになります。

  • ボーナスの手取り……76万791円
  • ボーナスからの天引き……23万9209円

さらにこの23万9209円の天引き額の内訳は次のようになります。

  • 健康保険料…… 49,200円
  • 介護保険料…… 9,000円
  • 厚生年金保険料…… 91,500円
  • 雇用保険料…… 3,000円
  • 所得税…… 86,509円

厚生年金保険料も高額ですが、扶養親族がいないと所得税の負担もかなり大きくなることがお分かりいただけるかと思います。

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健康保険料の金額は、加入している組合や事業所の所在地にもよる

ここまで、様々な計算結果をお見せしてきましたが、健康保険料の金額は加入している組合や事業所の所在地によっても多少の違いがあります。また、保険料率は海底の可能性があります。

なお、この記事で掲載している計算結果は全て、

  • 組合……協会けんぽ
  • 事業所の所在地……東京
  • 保険料率……2021年(令和3年)4月時点の保険料率

として計算した結果です。

健康保険料についてもっと詳しいことが気になる方は↓の記事をご覧ください。

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3.ボーナスが5万~90万の時の手取り額一覧

ここまで、分かりやすくボーナスが100万だった時の手取り額を例にボーナスから引かれる税金や社会保険料についてお伝えしてきましたが、皆さん気になるのはご自分のボーナスの手取りがいくらになるのかというところかと思います。

ここからは、ボーナスが5万から90万だった場合にそれぞれ手取りがいくらになるのか一覧表を掲載していきます。

表の見方や注意点は前章でお伝えした通りです。

ボーナス90万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万739,196円754,933円770,670円770,670円
前月給与20万739,196円754,933円754,933円754,933円
前月給与30万723,459円739,196円754,933円754,933円
前月給与40万691,985円707,722円723,459円739,196円
前月給与50万644,774円660,511円676,248円691,985円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万731,427円746,999円762,570円762,570円
前月給与20万731,427円746,999円746,999円762,570円
前月給与30万715,855円731,427円746,999円746,999円
前月給与40万684,712円715,855円715,855円731,427円
前月給与50万653,569円653,569円669,140円684,712円

ボーナス 80万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万657,063円671,052円685,040円685,040円
前月給与20万657,063円671,052円671,052円671,052円
前月給与30万643,075円657,063円671,052円671,052円
前月給与40万615,098円629,086円643,075円657,063円
前月給与50万573,132円587,121円601,109円615,098円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万650,158円663,999円677,840円677,840円
前月給与20万650,158円663,999円663,999円677,840円
前月給与30万636,316円650,158円650,158円663,999円
前月給与40万608,633円636,316円636,316円650,158円
前月給与50万580,950円580,950円594,792円608,633円

ボーナス 70万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万574,931円587,171円599,410円599,410円
前月給与20万574,931円587,171円587,171円587,171円
前月給与30万562,691円574,931円587,171円で587,171円
前月給与40万538,211円550,451円562,691円574,931円
前月給与50万501,491円513,731円525,971円538,211円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万568,888円580,999円593,110円593,110円
前月給与20万568,888円580,999円580,999円593,110円
前月給与30万556,777円556,777円580,999円580,999円
前月給与40万532,554円556,777円556,777円568,888円
前月給与50万508,331円508,331円520,443円532,554円

ボーナス 60万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万492,798円503,289円513,780円513,780円
前月給与20万492,798円503,289円503,289円503,289円
前月給与30万482,306円492,798円503,289円503,289円
前月給与40万461,324円471,815円482,306円492,798円
前月給与50万429,849円440,341円461,324円461,324円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万487,618円497,999円508,380円508,380円
前月給与20万487,618円497,999円497,999円508,380円
前月給与30万477,237円487,618円497,999円497,999円
前月給与40万456,475円477,237円477,237円487,618円
前月給与50万435,713円435,713円446,094円456,475円

ボーナス 50万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万410,665円419,408円428,150円428,150円
前月給与20万410,665円419,408円419,408円419,408円
前月給与30万401,922円410,665円419,408円419,408円
前月給与40万384,436円393,179円401,922円410,665円
前月給与50万358,208円366,951円375,694円384,436円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万406,349円415,000円423,650円423,650円
前月給与20万406,349円415,000円415,000円423,650円
前月給与30万397,698円406,349円415,000円415,000円
前月給与40万380,396円397,698円397,698円406,349円
前月給与50万363,094円363,094円371,745円380,396円

ボーナス 40万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万328,532円335,526円342,520円342,520円
前月給与20万328,532円335,526円335,526円335,526円
前月給与30万321,538円328,532円335,526円335,526円
前月給与40万307,549円314,543円321,538円328,532円
前月給与50万286,566円293,561円300,555円307,549円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万325,079円332,000円338,920円338,920円
前月給与20万325,079円332,000円332,000円338,920円
前月給与30万318,158円325,079円332,000円332,000円
前月給与40万304,317円318,158円318,158円325,079円
前月給与50万290,475円290,475円297,396円304,317円

ボーナス 30万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万246,399円251,645円256,890円256,890円
前月給与20万246,399円251,645円251,645円251,645円
前月給与30万241,153円246,399円251,645円251,645円
前月給与40万230,662円235,908円241,153円246,399円
前月給与50万214,925円220,171円225,416円230,662円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万243,809円249,000円254,190円254,190円
前月給与20万243,809円249,000円249,000円254,190円
前月給与30万238,619円243,809円249,000円249,000円
前月給与40万228,238円238,619円238,619円243,809円
前月給与50万217,857円217,857円223,047円228,238円

ボーナス 25万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万205,333円209,704円214,075円214,075円
前月給与20万205,333円209,704円209,704円209,704円
前月給与30万200,961円205,333円209,704円209,704円
前月給与40万192,218円196,590円200,961円205,333円
前月給与50万179,104円183,476円187,847円192,218円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万203,175円207,500円211,825円211,825円
前月給与20万203,175円207,500円207,500円211,825円
前月給与30万198,849円203,175円207,500円207,500円
前月給与40万190,198円198,849円198,849円203,175円
前月給与50万181,547円181,547円185,873円190,198円

ボーナス 20万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万164,266円167,763円171,260円171,260円
前月給与20万164,266円167,763円167,763円167,763円
前月給与30万160,769円164,266円167,763円167,763円
前月給与40万153,775円157,272円160,769円164,266円
前月給与50万143,283円146,781円150,278円153,775円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万162,540円166,000円169,460円169,460円
前月給与20万162,540円166,000円166,000円169,460円
前月給与30万159,079円162,540円166,000円166,000円
前月給与40万152,159円159,079円159,079円162,540円
前月給与50万145,238円145,238円148,698円152,159円

ボーナス 10万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万82,133円83,882円85,630円85,630円
前月給与20万82,133円83,882円83,882円83,882円
前月給与30万80,385円82,133円83,882円83,882円
前月給与40万76,888円78,636円80,385円82,133円
前月給与50万71,642円73,391円75,139円76,888円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万81,270円83,000円84,730円84,730円
前月給与20万81,270円83,000円84,730円84,730円
前月給与30万79,540円81,270円83,000円83,000円
前月給与40万76,080円79,540円79,540円81,270円
前月給与50万72,619円72,619円74,349円76,080円

ボーナス 5万の時の手取り額一覧

39歳以下

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万41,067円41,941円42,815円42,815円
前月給与20万41,067円41,941円41,941円41,941円
前月給与30万40,193円41,067円41,941円41,941円
前月給与40万38,444円39,318円40,193円41,067円
前月給与50万35,821円36,696円37,570円38,444円

40歳以上

扶養親族0人扶養親族1人扶養親族2人扶養親族3人
前月給与15万40,635円41,500円42,365円42,365円
前月給与20万40,635円41,500円41,500円42,365円
前月給与30万39,770円40,635円41,500円41,500円
前月給与40万38,040円39,770円39,770円40,635円
前月給与50万36,310円36,310円37,175円38,040円

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